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2011年全球銀行1000強排名

Top 1000 World Banks 2011
時間:2011-09-06 19:12:47  來源:英國《銀行家》雜志  

    英國《銀行家》雜志于第七期月刊揭曉2011年世界銀行1000強排名,《銀行家》雜志的世界銀行1000強排名以“巴塞爾新資本協議”定義的一級資本為依據,并原則上使用合并財務報表數據。2011年,91個國家和地區的1232家銀行進入到世界1000強排名。

    2011年7月,英國《銀行家》雜志發布的全球1000家大銀行排行榜顯示,國際銀行業總體業績繼續復蘇,資產與資本總額都再創歷史新高,稅前盈利接近危機前最高水平。然而,這種復蘇是不均衡的,總體樂觀背后的結構性特征,依然揭示著國際銀行業發展之間的差異。特別地,中國銀行業雖然表面風光,但核心競爭力與國際同業相比差距明顯。要實現銀行業的真正崛起,中國銀行業機構與監管部門都還有許多工作要做。

    全球銀行業:盈利持續復蘇,但結構不均衡

    全球1000家大銀行在2010財年的稅前利潤大幅增長77%,達7090億美元;總資產增長6.4%,達101.64萬億美元,歷史上首次突破100萬億美元大關;一級資本增長10.6%,至54340億美元,續創歷史新高。

    總體來看,1000家大銀行稅前利潤復蘇較快,較金融危機中最嚴重的一年(2008年1150億美元)大幅提高,較危機前最高水平(2006年的7863億美元)僅有9.8%的差距。而且,一級資本增幅比總資產增幅更快,兩者比例上升到5.3%的歷史最高水平,經營的穩健性更強。但是,復蘇結構展現出較大的不均衡。主要是新興市場地區銀行業的快速增長以及貨幣匯率之間的變化,在一定程度掩蓋了發達國家銀行業復蘇依舊低迷的現狀。

    美國和日本銀行業的復蘇相對較好,但仍未恢復到危機前水平。美國176家上榜銀行的稅前利潤為1144億美元,而在2006年鼎盛狀態時高達1887億美元,差距依舊明顯。日本102家上榜銀行稅前利潤為432億美元,接近2006年最高時的550億美元,但事實上,扣除匯率因素,日本銀行業復蘇并不樂觀。英國《銀行家》雜志排名的比較方法是以年末匯率折算為美元,而2010財年末日元對美元匯率比2006財年末升值了41.2%。以日元計,日本銀行業上榜銀行利潤水平僅為2006年的55.6%。

    歐洲銀行業表現最為暗淡,特別是西歐銀行機構經營較差。西歐243家上榜銀行稅前利潤為1744億美元,而在2007年曾達到3748億美元的歷史最高水平,復蘇進度尚未達到一半。2007~2010年,德國、英國和意大利上榜銀行的盈利在全球1000家大銀行中的占比分別減半至1.7%、5.1%和2%,資產占比也大幅下降,資產回報比率在全球最差。這主要是由于歐洲主權債務危機頻繁爆發,一些銀行繼續虧損,拖累了歐洲銀行業的總體業績。2011年入選1000家大銀行總資產降幅最大的10個國家中,有9個是歐盟國家;全球虧損最嚴重的25家銀行中有11家來自歐盟(愛爾蘭3家、德國3家、荷蘭2家;奧地利、盧森堡、英國和希臘各1家);全球最大25家銀行中,除了業務較多集中在亞太地區的匯豐銀行之外,其余來自歐洲的銀行機構皆排名下滑。當然,2010年英鎊和歐元兌美元分別貶值3.6%和7.8%也是重要原因之一。具體情況如表1所示。

    亞洲和拉美等新興市場及加拿大、澳大利亞等少數發達國家銀行業穩定增長,特別是中國銀行業自危機以來在全球銀行業表現一枝獨秀,且匯率升值較快,整體上推動了全球1000家大銀行的快速復蘇。例如,2011年亞太地區(除日本外)243家上榜銀行稅前利潤為3268億美元;而在2007年,上榜銀行數量僅為174家,稅前利潤僅為944億美元。加拿大2011年10家上榜銀行利潤為297億美元,比2007年10家上榜銀行的230億美元增長了30%。澳大利亞2011年10家上榜銀行利潤為286億美元,比2007年10家上榜銀行的198億美元增長了44%;巴西2011年12家上榜銀行利潤為353億美元,比2007年13家上榜銀行的135億美元增長了161%。具體情況如圖1所示。

    中國銀行業:地位續升,總體優勢明顯

    2011年,中國銀行業在全球1000家大銀行榜上的數量、一級資本、凈利潤和總資產均繼續快速增長,全球地位繼續提升。同時,在銀行業貸存比、資產回報率、銀行市值、資本充足率等方面,也具有很明顯的優勢。

    第一,進入1000家大銀行數量快速增加。1979年后,我國四大專業銀行陸續恢復和組建,由于信息披露原因,直到1986年才首次進入全球500大銀行排行榜。此后兩年,中國銀行是我國唯一一家進入該榜單的銀行。1989年的首期1000家大銀行排行榜中,我國共有8家銀行入選,直到1999年仍徘徊在8家以內。

    2000年開始,中國銀行業上榜數量逐年增加,特別是股改以來增勢迅猛。由于受本次金融危機沖擊較小,且人民幣對美元自2005年以來保持升值趨勢,我國在2011年的上榜銀行數量創歷史新高,達到101家,距離日本銀行業102家的數量僅有一步之遙。在1000家大銀行排名歷史中,日本銀行業上榜數量始終僅次于美國,居于第二位。具體情況如表2所示。

    第二,進入1000家大銀行資本實力明顯增強。銀行資本的增加主要靠股本融資、盈利增加和并購重組等手段實現,股份制改造以前,盈利是我國銀行業補充資本的主要手段;由于不良率高企,銀行業虧損嚴重,因此財政資金承擔了注資的重任。2002年以來,銀行業通過國家注資、引入戰略投資者、IPO募股、再融資以及盈利增加等手段,資本實力迅速增強。金融危機沖擊導致美歐大銀行損失慘重,在此背景下,我國銀行業一級資本實力在1000家大銀行榜中,于2008年超過德國、2009年超過英國、2010年超過日本,成為僅次于美國的銀行業。另外,我國上市銀行由于穩健性、盈利能力、發展前景得到投資者認可,資本市值穩定。目前,我國四大銀行以一級資本實力、股票市值和稅前利潤規模均在全球前25名之列,利潤和市值名列前茅。

    第三,進入1000家大銀行盈利能力大幅提升。中國銀行業盈利能力的提升,主要基于中國較為強勁的經濟基本面、銀行業經營管理效率的改善、中間業務快速增長以及信貸投放的快速增長。自2003年以來,中國銀行業稅前利潤年均增速超過30%,在1000家大銀行中的地位顯著提升。特別是2008年,中國52家上榜銀行以850億美元的稅前利潤,占1000家大銀行合計1151億美元總利潤的73.8%。2009年,在全球銀行業盈利回升的背景下,中國銀行業84家上榜銀行的稅前利潤繼續增長到1018億美元,占1000家銀行總計稅前利潤的26.3%;2010年,101家上榜銀行利潤增長到1498億美元,占全球1000家銀行的21.1%。盡管離美國銀行業在2006年1000家大銀行中創造的1887億美元的歷史紀錄尚有差距,但繼續保持著2008年以來創下的第一盈利大國地位。

    第四,其他一些財務指標具有明顯優勢。貸存比是反映銀行融資來源與資金使用的重要指標。一般而言,貸存比較低的銀行有良好的流動性結構,在金融危機中具有更強的穩定性。由于中國銀行業的監管堅持了嚴格的貸存比限制,在2008年金融危機中融資來源穩定,絲毫未受到國際金融市場波動的影響。以此衡量,在2011年1000家大銀行中,中國是銀行業貸存比最低的國家之一,101家上榜銀行平均水平僅為66.46%。此外,中國銀行業在1000家大銀行中的稅前利潤資產回報率僅次于巴西、墨西哥等拉美國家,表現良好;不良余額、不良率繼續雙降,資產質量具有明顯優勢,風險管理能力持續提升;資本充足率也處于較穩定的狀態。

2011年全球銀行1000強排名---中國的銀行排名情況

 2011年全球銀行1000強排名

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